مدارک احراز هویت بایننس – مشتریان خود را بشناسید ..(KYC)
مدارک احراز هویت kyc بایننس
KYC به فرآیندی اطلاق می‌شود که بانک‌ها و سایر مؤسسات مالی برای جمع‌آوری داده‌های شناسایی و اطلاعات تماس از مشتریان فعلی و بالقوه استفاده می‌کنند.
هدف آن جلوگیری از کلاهبرداری، پولشویی و سایر فعالیت های غیرقانونی و همچنین سوء استفاده از حساب های مالی است.
گروه ویژه اقدام مالی (FATF)
در ایالات متحده، بانک ها از نظر قانونی موظف به استفاده از KYC مطابق با قانون میهن پرستی ایالات متحده در سال 2001 هستند.
در سال 1989، گروه ویژه اقدام مالی (FATF) برای مبارزه با پولشویی در مقیاس بین المللی تأسیس شد.
FAFT استانداردهایی را تنظیم می کند و توصیه هایی را برای دستیابی به این هدف از طریق اقدامات ضد پول شویی (AML) ارائه می کند.
کشورهای عضو و حوزه های قضایی قوانین، قوانین و مقررات مختلفی را برای کار با دستورالعمل های AML اعمال می کنند. KYC و AML در کمک به جلوگیری از فعالیت‌های مالی غیرصادقانه و مجرمانه دست به دست هم می‌دهند.
روش‌های KYC - KYC بایننس
روش‌های KYC معمولاً قبل از اینکه یک فرد به مشتری تبدیل شود، شروع می‌شود. موسسات مالی باید ابتدا هویت اعلام شده یک مشتری بالقوه را قبل از افتتاح حساب بررسی کنند. از آنجایی که استانداردهای تأیید قانونی وجود ندارد، این فرآیند ممکن است برای هر بانک متفاوت به نظر برسد.
مدارک KYC بایننس
برخی از مدارک شناسایی مورد نیاز فرایندهای KYC عبارتند از:
- گواهینامه رانندگی / کارت شناسایی عکس دار دولتی
- گذرنامه
- شماره تامین اجتماعی
- کارت PAN
- کارت شناسایی رای دهنده
تأیید آدرس نیز ضروری است. متقاضیان ممکن است بسته به شیوه های بانک مدارک مختلفی را ارائه دهند. برخی از نمونه‌ها عبارتند از قبض آب و برق، صورت حساب از یک بانک دیگر یا صادرکننده کارت اعتباری یا قرارداد اجاره.
مدارک KYC بایننس
پس از ارائه حساب به مشتری، بانک‌ها موظفند به‌روزرسانی‌های دوره‌ای سوابق را انجام دهند.
این بدان معناست که آنها همچنان به “تأیید مجدد” مشتریان خود، با درخواست های متناوب برای اطلاعات KYC در سراسر روابط بانکی خود ادامه می دهند.
آنها همچنین یک سطح ریسک را به مشتریان خود اختصاص می دهند. و برتراکنش های مشتری نظارت می کنند تا اطمینان حاصل کنند که با رفتار مورد انتظار مطابقت دارند.
شیوه‌های KYC، محدود به مؤسسات بانکی نیست. صنعت سرمایه گذاری مالی از فرآیندهای KYC مطابق با قانون 2090 سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) استفاده می کند.
اما به جای تلاش AML، این اقدامات KYC به شرکت های سرمایه گذاری کمک می کند تا نیازهای مشتری را بهتر درک کنند.
مدارک KYC بایننس
هنگامی که صحبت از مبادلات ارزهای دیجیتال به میان می آید، اغلب، کاربران می توانند قبل از پایان فرآیند KYC یک حساب کاربری ایجاد کنند. با این حال، این حساب‌های تأیید نشده عملکردهای محدودی دارند.
مزیت آشکار احراز هویت KYC ، کاهش و حذف پول شویی و کلاهبرداری مالی است.
درست است که KYC کارها را پیچیده‌تر و طولانی‌تر می‌کند. – به ویژه برای صنعت بانکداری و مشتریانش – ولی حتما مزایای آن بیشتر از ناراحتی است. اگرچه شیوه‌های استاندارد شده احتمالاً به ساده‌سازی این فرآیند کمک می‌کند.
در حوزه ارزهای دیجیتال، استفاده از ارز دیجیتال برای انجام فعالیت‌های غیرقانونی مورد توجه بسیاری قرار گرفته است.
کاهش آن مطمئناً برای ارز دیجیتال و شهرت آن مفید است. انطباق با روند جدید برای کاربران، زمان بر است. اما همیشه باید برا تغییر تشویق شود.
با این حال، کاربران نباید اطلاعات شناسایی حساس را بدون اطمینان از اینکه شرکت استانداردهای امنیتی لازم را برای ایمن نگه داشتن داده ها اجرا می کند، ارائه دهند.
منبع Binance Academy
خدمت جدید و استثنائی در صرافی بیت گرند
انجام کامل مراحل احراز هویت بایننس ( KYC ) برای تمام کاربران ایرانی ، توسط تیم کارشناسان صرافی بیت گرند، انجام خواهد شد.
تماس در ساعات کاری (10صبح تا 6 بعد از ظهر )
