بازار ارز دیجیتال ریسک‌های قابل توجهی دارد که سرمایه‌گذاران باید به دقت ارزیابی کنند، و تقلب یکی از نگرانی‌های جدی در این حوزه است. خسارت‌های ناشی از تقلب‌های مرتبط با ارز دیجیتال در سال 2023 بیش از 5.6 میلیارد دلار برآورد شده است.

طرح‌های تقلب رایج شامل موارد زیر می‌شوند:

• “رگ پول‌ها” که در آن توسعه‌دهندگان پس از جمع‌آوری وجوه سرمایه‌گذاران پروژه‌ها را رها می‌کنند.
• صرافی‌های جعلی که با پول‌های واریز شده ناپدید می‌شوند.
• کلاهبرداری‌های فیشینگ که هدفشان به دست آوردن رمز عبور کیف پول‌ها و کلیدهای امنیتی است.
• تقلب‌های شبکه‌های اجتماعی که خود را به عنوان متخصص معرفی کرده و بازدهی تضمینی وعده می‌دهند.
• طرح‌های پامپ و دامپ که در آن گروه‌ها به طور مصنوعی قیمت‌ها را افزایش می‌دهند و سپس به فروش می‌رسانند.

فراتر از تقلب، نوسانات بازار ارز دیجیتال بسیار بیشتر از دارایی‌های سنتی است. حتی بیت‌کوین، بزرگترین ارز دیجیتال، در عرض چند ماه کاهش قیمت 70 درصدی را تجربه کرده است.

ابهام‌های قانونی نیز یک لایه دیگر از ریسک را اضافه می‌کند. سیاست‌های دولت‌ها در مورد ارز دیجیتال ممکن است به طور ناگهانی تغییر کنند، که می‌تواند بر ارزش دارایی‌ها تأثیر بگذارد یا حتی باعث غیرقانونی شدن برخی ارزهای دیجیتال در برخی حوزه‌های قضائی شود. برای مثال، ممنوعیت ارز دیجیتال در چین در سال 2021 باعث فروش گسترده در بازار شد.

آسیب‌پذیری‌های امنیتی نیز تهدیدهای قابل توجهی به شمار می‌روند. در حالی که خود فناوری بلاکچین امن است، زیرساخت‌های اطراف آن—صرافی‌ها، کیف پول‌ها و قراردادهای هوشمند—ممکن است هدف حملات هکری قرار گیرند.