مبانی پورتفولیو کریپتو: کلید یک نمونه کار خوب متعادل در سال 2025
نکات کلیدی پورتفولیو کریپتو :
یک سبد رمزنگاری متمرکز فقط یک یا چند دارایی دارد، که میتواند رویکرد ریسکتری باشد، اما پتانسیل بیشتری برای بازدهی بالاتر نیز دارد.
یک سبد کریپتو متنوع، ریسک را بین چندین دارایی کریپتو که ارتباط قوی با یکدیگر ندارند، توزیع میکند و به طور بالقوه تأثیر نوسانات بازار را کاهش میدهد.
یک سبد رمزنگاری متعادل شامل داراییها در بخشهای مختلف بازار، با ارزش بازار متفاوت و موارد استفاده مختلف است.
بیت کوین و اتریوم تمام چیزی است که شما نیاز دارید، درست است؟ بستگی دارد.
در حالی که برخی از سرمایه گذاران ترجیح می دهند بزرگترین ارزهای رمزنگاری شده را بخرند و نگهداری کنند، برخی دیگر ممکن است به آلت کوین یا استیبل کوین روی بیاورند.
اما کدام استراتژی بهترین است؟
در حالی که یک پرتفوی واحد وجود ندارد که مناسب هر سرمایهگذاری باشد، اگر میخواهید بازده خود را به حداکثر برسانید و در عین حال ریسک خود را به حداقل برسانید، یک نقطه شروع خوب، یک سبد ارزهای دیجیتال متنوع و متعادل است.
نمی دانید از کجا شروع کنید؟ در ادامه بخوانید تا نحوه ایجاد یک سبد ارزهای دیجیتال متعادل را توضیح دهیم.
پورتفولیو کریپتو چیست؟
سبد سرمایه گذاری کریپتو سبدی از ارزهای دیجیتال است.
این بسیار شبیه به یک سبد سرمایه گذاری سنتی است، با این تفاوت که شما به جای ترکیبی از سهام، املاک و اوراق قرضه، به یک طبقه دارایی (ارز رمزنگاری) پایبند هستید.
مبانی ساخت نمونه کارها کریپتو
هدف اولیه از ایجاد یک سبد دارای متعادل، به حداقل رساندن تأثیر بازار پر نوسان با مدیریت ریسک از طریق تنوع بخشیدن است.
ایجاد یک سبد رمزنگاری متعادل با تنوع بخشیدن به داراییهایی که در آن سرمایهگذاری میکنید، میتواند به میزان قابلتوجهی در معرض خطر قرار گرفتن شما کاهش یابد و در عین حال قرار گرفتن در معرض طیف گستردهتری از داراییهای دیجیتال را افزایش دهد.
هیچ رویکرد یکسانی برای ایجاد یک سبد سرمایه گذاری وجود ندارد و هر استراتژی با مبادلات متفاوتی برای انواع مختلف معامله گران یا سرمایه گذاران بسته به اهداف و ریسک پذیری و مشخصات آنها همراه است – اساساً، توانایی شما برای پذیرش ضرر در ازای مبادله برای امکان بازدهی بالاتر
سبدهای رمزنگاری متمرکز در مقابل متنوع
دو استراتژی اصلی برای ساخت یک سبد رمزنگاری وجود دارد: ایجاد یک پورتفولیوی متمرکز یا یک پورتفولیوی بسیار متنوع. هر رویکرد با مبادلاتی همراه است که باید در نظر بگیرید.
پورتفولیو کریپتو متمرکز
یک پورتفولیوی متمرکز تنها دارایی های کمی را در خود جای می دهد که شما در معرض دید بالایی قرار دارید.
در صورتی که این دارایی ها در طول دوره های زمانی قوی عمل کنند، نگه داشتن تعداد معینی از دارایی ها می تواند بازده بالاتری ایجاد کند.
با این حال، انتخاب دارایی های برنده کار آسانی نیست و به مهارت بسیار بیشتر و اغلب شانس نیاز دارد.
احتمال انتخاب افراد با عملکرد بالا با تعداد کمتر دارایی هایی که در معرض آنها قرار دارید کاهش می یابد.
علاوه بر این، با پتانسیل پاداش بالا، پتانسیل یکسانی برای ریسک بالا نیز وجود دارد.
پرتفوی های متمرکز می توانند بسیار مستعد نوسانات باشند و ریسک قابل توجهی را به همراه داشته باشند زیرا هر تغییر کوچکی در احساسات بازار می تواند تأثیرات موجی بر پرتفوی شما داشته باشد.
اگر داراییهای شما در داراییهای بیثباتتر مانند سرمایههای کوچک باشد، میتوان آن را تقویت کرد. همچنین اگر سرمایهگذار تنها به یک یا چند دارایی در بخشهای مشابه بازار کریپتو اختصاص داده شود، تمرکز ریسک و قرار گرفتن در معرض نزولی بزرگتری ایجاد میکند.
قرار گرفتن بیش از حد در معرض یک پروتکل واحد و داراییهایی که در آن اکوسیستم زندگی میکنند، میتواند سرمایهگذاران را در معرض خطر قرار دهد اگر مشکلی پیش بیاید، مانند مورد فاجعه Terra LUNA.
پورتفولیو کریپتو متنوع شده
یک سبد متنوع داراییهای رمزنگاری مختلف را در خود نگه میدارد، معمولاً در چندین بخش یا پروتکل.
نگهداری انواع دارایی ها به سرمایه گذار کمک می کند تا ریسک بازار را کاهش دهد زیرا تمام تخم های آنها در یک سبد متمرکز نشده است.
ساختار این پرتفوی ها نیز در برابر نوسانات بازار بهتر تقویت می شود.
اگر قیمت یک دارایی به طور قابل توجهی کاهش یابد، دارایی هایی که تحت تأثیر افت قیمت قرار نگرفته اند می توانند به جبران یا به حداقل رساندن زیان کمک کنند.
این منطق سرمایهگذارانی را راهنمایی میکند که وزن پرتفوی تخصیص یافته به شرکتها/بخشهای دفاعی، چرخهای و حساس را اصلاح میکنند – که هر کدام در شرایط خاص بازار متفاوت عمل میکنند.
پرتفوی های متنوع، نوسانات و ریسک را توزیع می کنند، زیرا روندهای بازار را منعکس می کنند.
در نتیجه، عملکرد این پرتفوی ممکن است به اندازه پرتفوی های متمرکز تر بالا یا پایین نرود – این امر از عملکرد و ریسک شدید قیمت منفی محافظت می کند.
برای سرمایه گذاران مبتدی، پرتفوی های متنوع تمایل به ایجاد تعادل بیشتر و نوسانات کمتری نسبت به پرتفوی های متمرکز دارند. به همین دلیل است که بسیاری از طریق S&P 500 در بازارهای سنتی سرمایه گذاری می کنند، جایی که ثروت آنها بین تعداد زیادی از شرکت ها تقسیم می شود.
اگر یکی از آنها سقوط کند، اگر همان شرکت یکی از ده شرکت را در یک سبد باریکتر تشکیل دهد، ضربه آنچنان قابل توجه نخواهد بود.
چگونه یک پورتفولیوی متعادل بسازیم؟
نکات زیر می تواند به شما کمک کند تا تصمیمات خود را هنگام ساختن پورتفولیوی خود تدوین کنید.
البته، کارگزاران Caleb & Brown و تحقیقاتی که آنها با حسن نیت از تحلیلگران داخلی به آن دسترسی دارند، میتوانند به اطلاعرسانی در مورد ساخت سبد سهام شما نیز کمک کنند.
تنوع ریسک (تا یک نقطه)
تنوع برای متعادل کردن سبد سهام شما عالی است. اما تنوع بیش از حد می تواند منجر به پرتفویی شود که اساساً بازار را منعکس می کند. سود و زیان می تواند به طور مداوم یکدیگر را خنثی کند، بنابراین مهم است که تا یک نقطه تنوع ایجاد کنید.
این سه نکته می تواند به شما در تنوع بخشیدن به نمونه کارها کمک کند.
روی داراییهایی با پروفایلهای ریسک مختلف سرمایهگذاری کنید: سرمایهگذاریهای خود را بین داراییهای کریپتو با سرمایه بزرگ، متوسط و کوچک توزیع کنید و به آنها وزندهی مناسب بدهید.
به طور کلی، هر چه ارزش بازار کمتر باشد، ریسک بالاتری دارد. مشخصات ریسک شما تعیین می کند که چه چیزی برای شما بهترین است، اما در نظر داشته باشید که بین هر دسته تعادل ایجاد کنید.
ارزش بازار دارایی های کریپتو را در CoinGecko یا CoinMarketCap بررسی کنید.
تعداد مناسبی از داراییها را انتخاب کنید: در حالی که هیچ عدد جادویی وجود ندارد که مقیاس تنوع را افزایش دهد، اگر نمیتوانید از حرکتها، بهروزرسانیها و اخبار مهم برای هر یک از داراییهای خود بهروز بمانید، ممکن است یک عدد بیش از حد داشته باشید. در پورتفولیوی شما
مربی وارن بافت، بنجامین گراهام، به سرمایه گذاران توصیه می کند که یک سبد سهام (سهامی) با 10 تا 30 سهام داشته باشند که تنوع کافی در نظر گرفته می شود.
در حالی که این مورد در مورد سهام صدق می کند، می تواند به راحتی در مورد ارزهای دیجیتال نیز اعمال شود.
تخصیص در انواع مختلف داراییها/بخشها: انتخاب داراییها با موارد استفاده متفاوت در بخشها یا پروتکلهای رمزنگاری مختلف، راهی مؤثر برای مدیریت ریسک است.
اگر یک بخش با رکود مواجه شود، سرمایه گذاری در بخش دیگر ممکن است به جبران زیان کمک کند. به عنوان مثال، اگر بخش DeFi با فروش مواجه شود و سرمایهگذاری شما در Maker تحت تأثیر قرار گیرد، نگهداری بیتکوین از بخش پرداختها میتواند در صورت عملکرد خوب آن بخش، سبد سهام شما را تثبیت کند.
این تنوع می تواند به شما کمک کند تا موقعیت خود را تا زمانی که شرایط بازار بهبود یابد حفظ کنید.
پورتفولیو کریپتو شامل استیبل کوین
تخصیص بخشی از پرتفوی خود به استیبل کوین ها می تواند به تامین نقدینگی برای پرتفوی شما کمک کند. وجود استیبلکوینها در کنارهها میتواند مهمات را در اختیار شما قرار دهد تا بهسرعت و بهراحتی از فرصتهای بازار در زمان به وجود آمدن آنها استفاده کنید.
یکی از مزایای بیشمار معامله با Caleb & Brown، جفتهای نامحدود موجود است که در وقت شما صرفهجویی میکند و از کارمزد معاملات از طریق چندین جفت جلوگیری میکند تا به نتیجه معاملهای که میخواهید برسید.
توازن مجدد پورتفولیو کریپتو (در صورت نیاز)
تعادل مجدد پرتفولیو فرآیند تنظیم تخصیص دارایی شما برای مطابقت با مشخصات و اهداف اصلی پاداش ریسک شما است. انجام این کار سرمایه گذاران را قادر می سازد تا با خرید (یا فروش از) دارایی های مختلف، ریسک را مجدداً متعادل کنند. تعادل مجدد می تواند در هر زمانی انجام شود، اما معمولاً با تغییر شرایط بازار، سرمایه گذاران این کار را انجام می دهند.
در طی یک بازار صعودی – دورهای که اکثر سرمایهگذاران در حال خرید هستند و قیمت داراییها در حال افزایش است – برخی سرمایهگذاران ممکن است رویکرد تهاجمیتری را با تخصیص قویتر داراییهای پرخطر و با پاداش بالا انتخاب کنند.
برعکس، در طول یک بازار نزولی – دورهای که در آن احساسات بازار به شدت منفی است – سرمایهگذاران دیگر ممکن است از سبد تدافعیتری برخوردار باشند که به داراییهای کریپتو با چیپ آبی یا استیبل کوینهایی با پروفایلهای ریسک و پاداش کمتر اختصاص داده میشود.
ارزش آن را دارد که دو بار روی تعادل مجدد فکر کنید، زیرا مبادله بین دارایی ها هزینه هایی را به همراه خواهد داشت که باعث بازدهی شما می شود.
مشاوران با تجربه بهترین راه حل برای افزایش سود و کاهش ریسک معاملات ارز دیجیتال
خدمتی جدید از صرافی ارز دیجیتال بیت گرند،پکیج های مختلف مشاوره و آموزش برای آفراد مبتدی، متوسط و خبره در این حوزه
خودت تحقیق کن
چه اولین سرمایه گذاری خود را انجام دهید یا یک مجموعه کامل را ایجاد کنید، همه چیز با یک چیز شروع می شود: تحقیق. نظرات ممکن است ما را برای خرید یا فروش ترغیب کنند، اما حقایق و تحقیقات می توانند به طور عینی شما را به سمت تصمیم گیری های موثر و آگاهانه سرمایه گذاری راهنمایی کنند.
هرگز بیش از آنچه می توانید از دست بدهید سرمایه گذاری نکنید.
یک قانون سرمایه گذاری طلایی هم در بازار ارزهای دیجیتال و هم در بازار سهام سنتی وجود دارد – هرگز بیش از حدی که می توانید از دست بدهید، سرمایه گذاری نکنید.
اگر شما را در شب بیدار نگه دارد، مجموعه شما به درستی متعادل نیست. اگر مشکلی پیش بیاید، موقعیت های شما نباید عواقب مالی جدی برای شما به همراه داشته باشد.
با این نوع دارایی ها یک سبد را متنوع کنید.
بیتکوین معروفترین ارز دیجیتال است و از نظر ارزش بازار بزرگترین ارز دیجیتال است.
اما یک پرتفوی متعادل شامل مجموعه ای از سکه های مختلف برای کاهش ریسک کلی خواهد بود. در زیر متداول ترین انواع ارزهای دیجیتال در بازار آورده شده است.
در حالی که بیشتر سکه ها تحت یک نوع قرار می گیرند، برخی از سکه ها چندین کاربرد دارند، مانند اتر (ETH).
ارزهای پرداختی
ارزهای پرداخت مانند بیت کوین (BTC) را می توان به عنوان پول دیجیتالی در نظر گرفت که در یک شبکه غیرمتمرکز زندگی می کند.
ویژگیهای آنها معمولاً به گونهای ساخته میشوند که از پول سنتی فراتر رود یا جایگزینی برای آن باشد.
سایر ارزهای پرداخت بر روی اختلال در روش های پرداخت در یک صنعت خاص تمرکز دارند.
استیبل کوین ها
استیبل کوینها مانند تتر (USDT) و USD Coin (USDC) تلاش میکنند تا ثبات نسبی قیمت را ارائه دهند.
ارزش بازار آنها معمولاً به ارزش یک دارایی پایدار مانند دلار، یورو یا طلا مرتبط است.
برخلاف سایر داراییهای کریپتو، که قیمتها میتوانند به شدت در نوسان باشند، استیبل کوینها برای حفظ ارزش پایدار در طول زمان طراحی شدهاند.
توکن های کاربردی در پورتفولیو کریپتو
همانطور که از نام آن پیداست، توکن های ابزار برای خدمت به یک هدف خاص (یا اهداف چندگانه) در یک پلت فرم خاص ایجاد می شوند.
در اصل، آنها به کاربران اجازه می دهند با ویژگی ها یا برنامه های منحصر به فرد یک پلت فرم خاص تعامل داشته باشند.
گاهی اوقات، توکن های ابزار برای پرداخت برای محصولات یا خدمات در یک شبکه استفاده می شوند (مانند توکن BNB بایننس). در موارد دیگر، آنها می توانند به عنوان وسیله ای عمل کنند که از طریق آن کاربر می تواند ابزار شبکه را باز کند (مانند XRP برای انتقال سریع، نقدی و جهانی پول).
توکن های زیرساخت
توکنهای زیرساختی مانند اتریوم (ETH) و کاردانو (ADA) ارزهای رمزپایهای هستند که برای جبران هزینههای اجرای یک شبکه استفاده میشوند.
این توکن ها توسط کاربر به گره هایی که مسئول نگهداری شبکه هستند پرداخت می شود.
در مقابل، کاربران می توانند از شبکه برای دسترسی به برنامه ها و خدمات یا ایجاد برنامه های کاربردی خود در شبکه استفاده کنند.
میم کوین در پورتفولیو کریپتو
سکههای میم، مانند Dogecoin با مضمون سگ (DOGE)، ارزهای دیجیتالی هستند که از ارز اجتماعی اینترنت الهام گرفته شدهاند: میمها.
سکههای میم معمولاً عرضه انبوه یا نامحدودی دارند که دلیل آن قیمت پایین غیرمعمول در هر واحد است.
توکن های حکومتی در پورتفولیو کریپتو
توکنهای حکومتداری، مانند Uniswap (UNI) و Aave (AAVE)، همانطور که از نام آن پیداست، به دارندگان حق رأی دادن (یا حکومت) در مورد موضوعاتی که توسعه یک پروژه بلاک چین را هدایت میکنند، میدهند.
این به پروژه ها اجازه می دهد تا قدرت تصمیم گیری را در جامعه دارندگان توکن خود توزیع کنند.
استراتژی های رایج سرمایه گذاری در کریپتو
توازن سبد سهام شما بیشتر از نگهداری دارایی های متعدد است. پیروی از یک استراتژی موثر، راه زیادی در ایجاد یک سبد مناسب برای تحمل ریسک شما خواهد داشت.
HODL
این استراتژی که مخفف عبارت “hod on for dear life” است، شامل خرید کریپتو و نگه داشتن آن برای بلندمدت – بدون توجه به نوسانات – با انتظار بازدهی بالا در آینده است. این اصطلاح رایج از غلط املایی کلمه “Hold” گرفته شده است.
میانگین هزینه دلار (DCA)
میانگین هزینه دلار (DCA) یک استراتژی است که سرمایه گذاران برای به حداقل رساندن تأثیر نوسانات بدون سرمایه گذاری تلاش اضافی برای زمان بندی بازار استفاده می کنند.
با استفاده از این روش، سرمایه گذاران مقادیر از پیش تعیین شده پول را در یک دارایی کریپتو در فواصل زمانی منظم سرمایه گذاری می کنند.
این استراتژی برای سرمایه گذارانی که علاقه مند به یک سبک سرمایه گذاری منفعل تر هستند، ایده آل است، آن را تنظیم کنید و آن را فراموش کنید.
خرید دیپ
خرید نزول یک استراتژی رایج است که سرمایه گذاران برای سرمایه گذاری بر روی این روندهای نزولی استفاده می کنند.
این شامل یک سرمایه گذار است که به سادگی یک سکه را زمانی که قیمت ها کاهش می یابد خریداری می کند.
هدف، به دست آوردن کریپتوهای بیشتر با این قیمت پایین است، با این فرض که سرمایه گذار می تواند در صورت افزایش قیمت سود کند.
منبع پورتفولیو کریپتو https://calebandbrown.com/blog/balanced-crypto-portfolio
سوالات کاربران درباره
چند نوع دارایی رمزنگاری باید در پورتفولیوی خود داشته باشم؟
به هر تعداد که مایل به سرمایه گذاری هستید. به خاطر داشته باشید که هر چه بیشتر سرمایه گذاری کنید، بیشتر در معرض خطر تنوع بیش از حد سبد خود هستید.
یافتن زمان برای انجام تحقیقات مداوم با هر سکه ای که به مجموعه خود اضافه می کنید به طور فزاینده ای دشوارتر می شود.
آیا باید یک ردیاب نمونه کارها را خریداری کنم؟
ردیابهای پورتفولیو میتواند برای سرمایهگذارانی مفید باشد که میخواهند دید کاربرپسندتری از آنچه در حال حاضر در کیفشان است داشته باشند.
در Caleb & Brown، به یکی نیاز نخواهید داشت.
در داشبورد پورتال مشتری خود، دید کاملی از دارایی ها و تاریخچه تراکنش های خود دارید.