الزامات KYC شامل جمع آوری و تأیید اطلاعات خاص به منظور مطابقت با مقررات ضد پولشویی (AML) و مبارزه با تأمین مالی تروریسم (CTF) است. توجه به این نکته مهم است که الزامات KYC در فضای کریپتو بسته به کشور متفاوت است. به عنوان مثال، بیایید نگاهی به الزامات KYC کریپتو در ایالات متحده بیندازیم. یک فرآیند KYC برای یک صرافی رمزارز مستقر در ایالات متحده به طور کلی شامل جمع آوری موارد زیر است:

• اطلاعات شخصی مانند نام کاربر، تاریخ تولد و آدرس.
  اثبات نشانی از یک سند رسمی مانند قبض آب و برق یا صورتحساب بانکی برای تأیید آدرس محل سکونت آنها. این برای تأیید این است که کاربر واقعاً در آدرسی که هنگام ورود به هواپیما ارائه کرده است زندگی می کند.
• مدارک شناسایی دولتی مانند گذرنامه یا گواهینامه رانندگی. علاوه بر تأیید هویت کاربر، این امر همچنین تأیید می کند که آنها در سن قانونی برای استفاده از تبادل هستند.
• سلفی ها یا ویدیوها به تأیید اینکه کاربر در حال ارائه سند هویتی متعلق به حق خود است کمک می کند.
  برخی از صرافی های رمزنگاری ممکن است از کاربران درخواست کنند:

منبع وجوه یا هدف تراکنش های رمزنگاری آنها. این در مرحله بعدی ارزیابی ریسک KYC کمک می کند.
سابقه تراکنش، از جمله فعالیت‌های سایر کیف پول‌ها یا صرافی‌ها، برای اطمینان از استفاده قانونی آنها از صرافی.
پس از جمع آوری این اطلاعات، سه مرحله نهایی یک فرآیند KYC قوی عبارتند از:

• تحریم‌ها و غربالگری فهرست‌های نظارتی شامل بررسی اطلاعات کاربران در برابر فهرست‌های تحریم‌شده توسط دولت برای اطمینان از اینکه آنها در فعالیت‌های غیرقانونی شرکت ندارند یا مشمول تحریم‌ها نیستند، می‌شود.
• ارزیابی ریسک فرآیندی است که در آن صرافی مشخصات ریسک هر کاربر و اینکه چه سطحی از فعالیت مجاز است را ارزیابی می کند. این می تواند شامل محدودیت های تراکنش و امتیازات حساب برای کاربرانی باشد که عوامل خطر بالاتری دارند.
• نظارت مداوم بر حساب های کاربری برای شناسایی هرگونه فعالیت مشکوک. اگر فعالیت مشکوک علامت گذاری شود، صرافی باید آن را به مقامات نظارتی مربوطه گزارش کند در غیر این صورت جریمه ها و عواقب قانونی را تهدید می کند.